Si estás empezando a invertir seguramente habrás oído hablar de los ETFs. Son uno de los productos financieros más populares del mundo y una de las mejores opciones para un inversor principiante. En esta guía te explico qué son los ETFs, cómo funcionan y cómo comprarlos en España paso a paso.
¿Qué es un ETF?
Un ETF (Exchange Traded Fund o Fondo Cotizado en Bolsa) es un fondo de inversión que cotiza en bolsa como si fuera una acción. Al igual que los fondos indexados, la mayoría de ETFs replican un índice bursátil como el S&P 500 o el MSCI World.
La gran diferencia con los fondos indexados tradicionales es que los ETFs puedes comprarlos y venderlos en cualquier momento del día mientras el mercado esté abierto, igual que las acciones.
¿Por qué son tan populares los ETFs?
Los ETFs se han convertido en uno de los productos favoritos de los inversores por varias razones:
- Diversificación instantánea: con un solo ETF inviertes en cientos de empresas a la vez
- Comisiones muy bajas: la mayoría tienen comisiones de gestión entre el 0,05% y el 0,30% anual
- Flexibilidad: puedes comprarlos y venderlos en tiempo real durante el horario de mercado
- Transparencia: siempre sabes exactamente qué activos componen el ETF
- Accesibles: puedes empezar desde muy poco dinero
Diferencia entre ETF y fondo indexado
Aunque son muy similares hay algunas diferencias importantes:
Los ETFs cotizan en bolsa y puedes comprarlos y venderlos en cualquier momento del día. Los fondos indexados solo se pueden comprar o vender una vez al día al precio de cierre.
Los ETFs pueden generar dividendos que se pagan directamente en tu cuenta. Los fondos indexados de acumulación reinvierten automáticamente los dividendos.
Para un principiante que invierte a largo plazo ambas opciones son excelentes. La elección depende de tus preferencias personales.
Los mejores ETFs para principiantes en España
Estos son los ETFs más recomendados para empezar:
iShares Core MSCI World UCITS ETF: replica el índice MSCI World con más de 1.500 empresas de 23 países. Comisión anual del 0,20%. Es el ETF más popular entre inversores indexados en Europa.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF: replica las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. Comisión anual del 0,07%. Ideal si quieres exposición al mercado americano.
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF: para complementar tu cartera con exposición a mercados emergentes como China, India y Brasil. Comisión del 0,18%.
¿Dónde comprar ETFs en España?
Estas son las mejores plataformas para comprar ETFs en España:
- Trade Republic: sin comisiones por operación, más de 8.000 ETFs disponibles, ideal para principiantes
- MyInvestor: amplia selección de ETFs, sin comisiones de custodia
- Interactive Brokers: para inversores más avanzados, acceso a ETFs de todo el mundo
Cómo comprar un ETF paso a paso
Comprar un ETF es más sencillo de lo que parece. Estos son los pasos:
- Abre una cuenta en Trade Republic o MyInvestor
- Completa la verificación de identidad (DNI y selfie)
- Ingresa dinero en tu cuenta
- Busca el ETF que quieres comprar por su nombre o ticker
- Introduce la cantidad que quieres invertir
- Confirma la orden de compra
En menos de 10 minutos puedes tener tu primera inversión en ETFs.
Fiscalidad de los ETFs en España
A diferencia de los fondos indexados, los ETFs no permiten traspasos sin tributar. Cuando vendes un ETF con ganancias debes pagar impuestos en ese momento.
Las plusvalías tributan entre el 19% y el 28% dependiendo del importe. Los dividendos también tributan como rendimientos del capital mobiliario.
Conclusión
Los ETFs son una herramienta de inversión excelente para principiantes. Son baratos, diversificados y fáciles de comprar. Si estás empezando te recomendamos el iShares Core MSCI World o el Vanguard S&P 500 como punto de partida.
Abre una cuenta en Trade Republic, busca el ETF y realiza tu primera compra. Es más fácil de lo que crees.
Aviso: Este artículo tiene carácter informativo y no constituye asesoramiento financiero profesional.