Si eres español y te interesa la inversión seguramente habrás oído hablar del IBEX 35 en las noticias. Es el índice bursátil más importante de España y una referencia diaria para millones de personas. Pero ¿qué es exactamente el IBEX 35 y cómo puedes invertir en él? En esta guía te lo explico todo.
¿Qué es el IBEX 35?
El IBEX 35 es el principal índice bursátil de referencia de la bolsa española. Está formado por las 35 empresas con mayor liquidez y capitalización bursátil que cotizan en las bolsas españolas. Su nombre viene de Iberian Index y fue creado en 1992.
Cuando el IBEX 35 sube significa que en conjunto las 35 empresas que lo forman valen más. Cuando baja significa lo contrario. Es el termómetro de la economía española en los mercados financieros.
¿Qué empresas forman el IBEX 35?
El IBEX 35 está compuesto por las principales empresas españolas de diferentes sectores. Entre las más conocidas están Inditex (Zara), Banco Santander, BBVA, Telefónica, Iberdrola, Repsol, CaixaBank, Amadeus y Cellnex.
El índice se revisa dos veces al año y las empresas pueden entrar o salir según su capitalización y liquidez. El sector financiero y el energético tienen un peso muy importante en el índice.
¿Es buena inversión el IBEX 35?
Esta es una pregunta importante. El IBEX 35 ha tenido un rendimiento histórico bastante inferior al S&P 500 o el MSCI World. Mientras el S&P 500 ha dado una rentabilidad media del 10% anual en los últimos 30 años, el IBEX 35 ha tenido periodos muy largos de estancamiento y su rentabilidad a largo plazo ha sido más modesta.
Los motivos son varios: alta concentración en sectores tradicionales como banca y energía, menor presencia de empresas tecnológicas de alto crecimiento y mayor dependencia de la economía española que es más pequeña que la americana.
Sin embargo el IBEX 35 puede ser interesante como complemento en una cartera diversificada, especialmente por sus dividendos — muchas empresas del IBEX 35 pagan dividendos elevados regularmente.
Cómo invertir en el IBEX 35 desde España
No puedes comprar el IBEX 35 directamente pero sí puedes invertir en él a través de fondos indexados o ETFs que lo replican.
ETF Lyxor IBEX 35 UCITS ETF: es el ETF más popular para replicar el IBEX 35 en Europa. Disponible en Trade Republic y MyInvestor con comisiones de alrededor del 0,30% anual.
Fondos indexados del IBEX 35: algunos bancos españoles ofrecen fondos indexados al IBEX 35. Tienen la ventaja fiscal del traspaso sin tributar pero las comisiones suelen ser algo más elevadas que los ETFs.
Acciones individuales: también puedes comprar directamente acciones de empresas del IBEX 35 a través de cualquier bróker. Esta opción requiere más conocimientos y seguimiento.
¿Cuánto dinero necesito para invertir en el IBEX 35?
Con Trade Republic puedes empezar desde 1 euro comprando el ETF del IBEX 35. No necesitas grandes cantidades para tener exposición al mercado bursátil español.
IBEX 35 vs S&P 500: ¿cuál elegir?
Si solo pudieras elegir uno la recomendación para la mayoría de inversores principiantes sería el S&P 500 o el MSCI World por su mayor rentabilidad histórica y mejor diversificación geográfica y sectorial.
El IBEX 35 puede ser un complemento interesante si quieres tener exposición a empresas españolas o si valoras especialmente los dividendos. Pero no debería ser el núcleo de tu cartera de inversión.
Ventajas e inconvenientes del IBEX 35
Entre las ventajas del IBEX 35 destacan la familiaridad con las empresas que lo componen, los dividendos elevados de muchas de sus empresas y la posibilidad de invertir en la economía española.
Entre los inconvenientes están la menor rentabilidad histórica comparada con índices globales, la concentración en sectores tradicionales, la alta dependencia de la economía española y europea y la menor diversificación geográfica.
Conclusión
El IBEX 35 es el índice de referencia de la bolsa española y puede ser una opción interesante como complemento en una cartera diversificada. Sin embargo para un inversor principiante que quiere maximizar su rentabilidad a largo plazo el S&P 500 o el MSCI World siguen siendo opciones más recomendables como inversión principal.
Aviso: Este artículo tiene carácter informativo y no constituye asesoramiento financiero profesional.